연구보고서

대중부유층(Mass Affluent)의 자산관리와 디지털 금융 이용 행태 - 2020년 자산관리 고객 분석 보고서

  • 이새롬, 김수정
  • 2020-12-07
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● 2020년 대중부유층의 순자산은 부동산 가격 상승과 금융자산 증가로 전년도와 비교하여 약 1억 1,400만원 증가

● 금융자산 중 예적금의 비중이 지난해보다 5%p 감소한 반면, 주식은 3.0%p로 가장 큰 폭의 증가세를 보임

● 설문 대상자의 44.3%가 코로나 사태 발생 이후 디지털 금융 이용도가 증가했다고 응답해 코로나19 사태가 가져온 디지털화의 영향이 대중부유층의 금융행태에도 영향을 미침

● 전체 응답자의 95.1%가 금융회사의 모바일 앱을 이용하고 있으며, 이용자 중 82.6%는 일반 은행 앱을 사용

● 모바일 앱 기능이 주거래 금융회사 결정에 중요한 요소이며, 대중부유층이 가장 필요로 하는 모바일 자산관리 기능은 ‘개인 맞춤 상품 추천’

● 오픈뱅킹 이용률은 35.0%로 낮으나, 응답자의 88.6%가 마이데이터 서비스가 개시되면 이용할 의사가 있는 것으로 나타남

● 직원의 전문성과 양질의 상품판매 여부가 금융회사 자산관리 서비스 신뢰도의 결정적 요소

 

책 임 자 : 김진선 실장(☏2173-0504)

담 당 자 : 이새롬 수석연구원(☏2173-0567) / 김수정 선임연구원(☏2173-0564)

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