● 영국 Barclays는 WM/리테일 부문의 열위를 만회하고, 온라인 투자 플랫폼을 강화하기 위한 목적으로 신규 로보어드바이저 서비스(Plan & Invest)를 출시

- 타 은행과 차별화된 로보어드바이저 서비스를 제공하기 위해 해당 분야의 선도  핀테크 업체인 Scalable Capital과 제휴

● Plan & Invest의 특징으로 ①초개인화된 서비스 제공, ②대중 부유층(Mass affluent)을 공략, ③하이브리드 방식 채택 세가지를 꼽을 수 있음

- 가입자의 재무 상황, 투자 가용 자원, 위험 성향 등을 종합해 적정 포트폴리오를 제시하고, 라이프 사이클과 투자 목표에 따라 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하여, 단순한 포트폴리오만 추천하는 경쟁 서비스와 차별화

- 리테일 고객보다는 수익 기여도가 높음에도 제대로 된 자산관리 서비스를 제공받지 못하는 대중 부유층을 타겟으로 설정하여 경쟁사 대비 최소 가입 금액은  높지만, 적절한 자문과 지속적인 관리로 서비스를 고도화 

- 숙련된 투자 전문가들이 지속적으로 성과를 추적·관리하는 하이브리드 방식을 채택해 개개인에 특화된 서비스를 제공할 뿐 아니라 시장 변동 상황에 적절히 대응 

● Barclays의 사례는 주요 고객층 타깃, 개인 맞춤형 서비스 제공으로 기존 로보 어드바이저와 차별화를 시도한다는 점에서 로보어드바이저 서비스 고도화를 추진 중인 국내 은행들에 시사하는 바가 큼 

작성자: 황나영 수석연구원 (02-2173-0573)

책임자: 권우영 실장       (02-2173-0582)