● 2023년 자산관리업에서 나타날 주요 트렌드로 ① 고객 세그먼트 다변화, ② 자산 이전·인출 관련 서비스 수요 확대, ③ 인간적 상호작용을 강화한 디지털 자산관리, ④ 투명도 높은 ESG 투자 지향, ⑤ 가상자산 안전성 보장 기술·서비스 고도화를 선정

- [① 고객 세그먼트 다변화] WM 고객군이 자산규모 뿐 만 아니라, 인구통계적 특성과 고유의 니즈에 따라 대중부유층, 여성, MZ세대 등으로 다변화되어 맞춤형 자산관리 전략이 발전할 것으로 전망

- [② 자산 이전·인출 관련 서비스 수요 확대] 막대한 자산을 보유한 계층이 고령화되면서 중장기적으로 자산관리의 초점이 ‘축적’에서 효과적 ‘이전’과 ‘인출’로 옮겨질 것으로 예상 

- [③ 인간적 상호작용을 강화한 디지털 자산관리] 시장 불확실성으로 인해 기존의 비대면 디지털 자산관리에 인간적 상호작용을 부가한 하이브리드 모델이 보편화

- [④ 투명도 높은 ESG 투자 지향] ESG 투자 문화가 성숙하면서 명확한 측정 기준과 투명한 정보 제공을 요구하는 투자 행태가 확대

- [⑤ 가상자산 안전성 보장 기술·서비스 고도화] 투자자들의 가상자산 안전성에 대한 요구 증가, 관련 규제 강화로 인해 글로벌 금융회사의 사이버 보안 기술과 서비스가 고도화되는 추세

● 국내 금융회사들도 글로벌 WM 트렌드를 주시하며 관련 전략을 마련하고 있으나, 시장 형성 초기 단계에 있거나 규제·기준이 미비한 분야 등 전략적 관심이 부족한 부분도 존재

● 2023년 국내 WM 시장도 글로벌 트렌드에 따라 타겟 고객군이 다양화되고, 하이브리드형 자산관리 모델이 보편화 될 것이므로 꾸준히 관련 전략을 정교화하며 대응을 지속할 필요 

● 향후 점진적 시장 조성이 예상되는 은퇴기 자산관리, ESG·가상자산 투자와 관련해서는 국내 시장 흐름을 면밀히 관찰하면서 사전적으로 단계별 대응 전략을 수립하여 실행  

작성자: 자산관리연구실 심현정 책임연구원 (02-2173-0585), 이혜인 책임연구원 (02-2173-0533)

책임자: 자산관리연구실 김진선 실장 (02-2173-0504)