● Bank of America(BoA) 그룹의 자산관리 비지니스는 수익 규모와 안정성, 그룹 내 기여도 측면에서 미국 내 경쟁그룹 대비 월등한 성과를 보이며 시장 선도를 지속

● BoA 그룹의 WM비지니스는 ① 퍼스트 무버로서 디지털 플랫폼을 차별화하고 ② 경영진 주도의 고객 확대 전략을 적극 추진하며 ③ 부유층 특화대출 서비스를 강화한 점이 높은 성과를 이끈 핵심요인으로 분석됨

- [①퍼스트 무버로서의 디지털 플랫폼 차별화] 경쟁그룹 최초로 디지털 자산관리 플랫폼(Merrill Edge)을 런칭하고 계열사의 경험·역량을 집중적으로 지원함으로써 시장을 선도했으며, 혁신적 부가 기능(AI 챗봇 등)을 선제적으로 도입하여 디지털 자산관리 영역을 지속 확대 중 

- [②경영진 주도의 고객 확대 전략을 적극 추진] WM 부문 경영진은 성장 둔화를 해결하기 위해 효과적 보상체계를 수립하고 조직문화를 성장지향형으로 적극 변화시킨 결과, WM 고객의 큰 폭 확대를 달성

- [③부유층 특화대출 서비스 강화] 맞춤형 담보대출(Custom lending)의 적극 운용, 부유층 대출 전담조직 신설을 통해 고액자산가의 특수한 니즈를 충족시키며 WM 대출의 경쟁력을 제고하고 자산관리 부문의 수익구조를 다변화 

● 국내 금융회사들은 WM 부문에서 우수한 실적을 지속하고 있는 BoA 그룹의 성공전략을 살펴보고 이를 바탕으로 자산관리 역량 강화를 적극 추진할 필요
 

작성자: 자산관리연구실 김신진 연구원 (02-2173-0558)

책임자: 자산관리연구실 김진선 실장 (02-2173-0504)