● 초고액자산가는 빠르게 증가하고 있으며, 일반 자산가보다 통합적이고 심화된 자산관리를 필요로 함

- 글로벌 WM사들은 초고액자산가 고객을 유치하고 거래 관계를 지속하기 위해 그들의 특화된 니즈를 타겟으로 하는 비금융 서비스를 확대

● 글로벌 WM의 초고액자산가 대상 주요 비금융 서비스는 ① 가업·자산 승계 컨설팅, ② 자선·기부 컨설팅, ③ 아트·럭셔리 투자 조언 ④ 후속세대 대상 서비스가 있음 

- (① 가업·자산 승계 컨설팅) Credit Suisse는 초고액자산가를 대상으로 가족 가버넌스 형성에 초점을 둔 종합적인 가업 승계, 부의 이전 컨설팅을 제공

- (② 자선·기부 컨설팅) BNP Paribas, Bank of America는 자산가의 다변화된 자선·기부 니즈에 부합하기 위해 전담 인력을 통한 맞춤형 컨설팅과 다양한 방식의 기부 실행을 지원

- (③ 아트·럭셔리 투자 조언) Societe Generale과 Citi는 자산가 고유의 관심사인 미술품, 고가 와인 등의 구입·관리·처분에 관해 조언하고, 필요시 관련 금융 서비스로 연계   

- (④ 후속세대 대상 서비스) BNP Paribas, Credit Suisse는 글로벌 네트워크를 활용해 후속세대  교육 프로그램을 진행하고 네트워크 형성을 도움 

● 국내 금융회사도 초고액자산가 공략을 위해 가업·자산 승계 컨설팅을 비롯해 여러 비금융 서비스를 제공하고 있으나, 해외에 비해 서비스 범위가 제한적

● 초고액자산가 고객을 유치하고 장기적 관계로 나아가기 위해 전통적 금융 서비스 외에 차별화된 비금융 서비스를 갖출 필요 

- 기존 서비스는 특화 분야 발굴, 인력의 전문성 향상을 통해 차별성을 확보하고, 변화하는 초고액자산가의 니즈에 맞춰 새로운 비금융 서비스를 지속적으로 개발할 필요 

작성자: 자산관리연구실 심현정 책임연구원 (02-2173-0585)

책임자: 자산관리연구실 김진선 실장 (02-2173-0504)